סוכן ביטוח מכיר את המבוטח, עסקיו, בני משפחתו ומערך ביטוחי הפרט. בשיחה נשוחח על היוזמות שכדאי לו לנקוט מול המבוטחים, ואלו אמצעי זהירות כדאי לו להפעיל, תוך גילוי יוזמה, מקצועיות ואחריות.